MILLI_RE_TR2022

Likidite riski Likidite riski, Grup’un nakit akışındaki dengesizlik sonucunda nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girişine sahip bulunmaması nedeniyle maruz kalabileceği zarar ihtimalidir. Ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Likidite riskinin ölçülmesinde sayısal yöntemler kullanılmaktadır. Grup’un likidite açığı olup olmadığı, bilançoda yer alan aktif ve pasif kalemlerin vade analizi yapılarak tespit edilmektedir. Ayrıca Grup’un yabancı kaynaklarındaki olası bir azalmaya karşılık nakde çevrilmesi gerekecek varlıkların ne ölçüde likit olduğu aşağıdaki temel oranlar kullanılarak takip edilmektedir: • Likit Aktifler / Aktif Toplamı • Likidite Oranı • Cari Oran • Prim ve Reasürans Alacakları / Aktif Toplamı Elde edilen sonuçlar Risk Komitesi tarafından değerlendirilmekte ve düzenli olarak Yönetim Kurulu’na raporlanmaktadır. Maruz kalınan riskin etki ve olasılık düzeyinin yüksek bulunması halinde yapılması gereken işlemlere ilişkin eylem planı Yönetim Kurulu tarafından belirlenir. Likidite riskinin yönetimi Likidite riskinden korunmak amacıyla varlık ve yükümlülükler arasında vade uyumunun sağlanması gözetilmekte, ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Likidite riskinden korunmak amacıyla varlık ve yükümlülükler arasında vade uyumunun sağlanması gözetilmekte, ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Parasal varlık ve yükümlülüklerin kalan vade dağılımları: 31 Aralık 2022 Defter değeri 1 aya kadar 1 - 3 ay 3 - 6 ay 6 - 12 ay 1 yıldan uzun Varlıklar Nakit ve nakit benzeri varlıklar 10.943.641.244 6.949.494.750 3.803.488.062 136.764.533 53.893.899 - Finansal varlıklar ve riski sigortalılara ait finansal yatırımlar (*) 12.385.912.362 2.847.675.456 362.620.950 245.858.041 976.849.032 7.952.908.883 Esas faaliyetlerden alacaklar 7.643.848.201 668.169.430 2.230.649.329 1.911.490.332 427.663.016 2.405.876.094 Diğer alacaklar ve diğer varlıklar 199.971.764 156.483.292 6.502.464 6.303.123 29.575.759 1.107.126 Toplam parasal aktifler 31.173.373.571 10.621.822.928 6.403.260.805 2.300.416.029 1.487.981.706 10.359.892.103 Yükümlülükler Finansal borçlar 99.915.061 18.751.852 5.107 7.579 10.889.626 70.260.897 Esas faaliyetlerden borçlar 2.596.858.889 610.549.537 502.355.492 548.686.494 893.461.333 41.806.033 İlişkili taraflara borçlar 1.262.116 1.262.116 - - - - Diğer borç 381.363.305 343.519.844 12.892.612 - 24.950.849 - Sigortacılık teknik karşılıkları (**) 13.199.847.470 1.138.063.241 1.954.420.290 2.663.673.173 1.000.692.585 6.442.998.181 Ödenecek vergi ve benzeri diğer yükümlülükler ile karşılıkları 394.550.536 291.780.585 102.769.951 - - - Diğer risklere ilişkin karşılıklar ve gider tahakkukları 651.059.351 133.815.801 56.771.151 - 194.656.421 265.815.978 Toplam parasal pasifler 17.324.856.728 2.537.742.976 2.629.214.603 3.212.367.246 2.124.650.814 6.820.881.089 (*) 1.514.404.180 TL tutarındaki hisse senetleri dahil edilmemiştir. (**) Muallak tazminat karşılıkları tahmin edilen ödeme tarihleri göz önüne alınarak vade dağılımına tabi tutulmuş olup muallak tazminat karşılıklarının tamamı ilişikteki konsolide finansal tablolarda kısa vadeli yükümlülükler içinde gösterilmiştir. Tutarlı bir şekilde dağıtılamayan muallak tazminat karşılıkları “1 yıldan uzun” sütununda gösterilmiştir. 225 MİLLÎ REASÜRANS 2022 FAALİYET RAPORU RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLAR VE BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLAR VE BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU 31 Aralık 2022 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar Millî Reasürans Türk Anonim Şirketi (Para Birimi: Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.) FİNANSAL DURUM