MILLI_RE_TR2022

Likidite riski Likidite riski, Şirketin nakit akışındaki dengesizlik sonucunda nakit çıkışlarını tam olarak ve zamanında karşılayacak düzeyde ve nitelikte nakit mevcuduna veya nakit girişine sahip bulunmaması nedeniyle maruz kalabileceği zarar ihtimalidir. Ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Likidite riskinin ölçülmesinde sayısal yöntemler kullanılmaktadır. Şirketin likidite açığı olup olmadığı, bilançoda yer alan aktif ve pasif kalemlerin vade analizi yapılarak tespit edilmektedir. Ayrıca Şirket’in yabancı kaynaklarındaki olası bir azalmaya karşılık nakde çevrilmesi gerekecek varlıkların ne ölçüde likit olduğu aşağıdaki temel oranlar kullanılarak takip edilmektedir: • Likit aktifler / Aktif toplamı • Likidite oranı • Cari oran • Prim ve reasürans alacakları / Aktif toplamı Elde edilen sonuçlar Risk Komitesi tarafından değerlendirilmekte ve düzenli olarak Yönetim Kurulu’na raporlanmaktadır. Maruz kalınan riskin etki ve olasılık düzeyinin yüksek bulunması halinde yapılması gereken işlemlere ilişkin eylem planı Yönetim Kurulu tarafından belirlenir. Likidite riskinin yönetimi Likidite riskinden korunmak amacıyla varlık ve yükümlülükler arasında vade uyumunun sağlanması gözetilmekte, ortaya çıkabilecek likidite ihtiyacının eksiksiz bir biçimde sağlanabilmesi amacıyla likit değerler muhafaza edilmektedir . Parasal varlık ve yükümlülüklerin kalan vade dağılımları: 31 Aralık 2022 Defter değeri 1 aya kadar 1 - 3 ay 3 - 6 ay 6 - 12 ay 1 yıl ve üzeri Dağıtılmayan Nakit ve nakit benzeri varlıklar 1.690.343.554 1.392.132.765 107.552.357 136.764.533 53.893.899 - - Finansal varlıklar (*) 3.503.467.362 1.041.406.799 97.762.778 235.015.945 360.670.321 1.768.611.519 - Esas faaliyetlerden alacaklar 1.023.493.863 418.297.254 181.790.742 67.230.676 144.262.090 211.913.101 - Diğer alacaklar ve cari varlıklar 112.120.907 94.368.824 - - 16.969.512 782.571 - Toplam parasal varlıklar 6.329.425.686 2.946.205.642 387.105.877 439.011.154 575.795.822 1.981.307.191 - Finansal borçlar ve diğer borçlar 13.184.105 13.060.416 5.107 7.579 14.870 96.133 - Esas faaliyetlerden borçlar 157.282.930 106.142.259 7.313.889 1.886.585 134.165 41.806.032 - İlişkili taraflara borçlar 419.272 419.272 - - - - - Sigortacılık teknik karşılıkları (**) 4.044.442.924 - - - - - 4.044.442.924 Ödenecek vergi ve benzeri diğer yükümlülükler ile karşılıkları 6.317.060 6.317.060 - - - - - Diğer risklere ilişkin karşılıklar ve gider tahakkukları 282.990.272 9.806.251 7.368.043 - - - 265.815.978 Toplam parasal yükümlülükler 4.504.636.563 135.745.258 14.687.039 1.894.164 149.035 41.902.165 4.310.258.902 (*) 310.494.807 TL tutarındaki hisse senetleri dahil edilmemiştir. (**) Sigortacılık teknik karşılıklarında muallak tazminat karşılığı, net gösterilmiştir 138 MİLLÎ REASÜRANS 2022 FAALİYET RAPORU 31 Aralık 2022 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Dipnotlar Millî Reasürans Türk Anonim Şirketi (Para Birimi: Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.) GENEL BİLGİLER YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERE SAĞLANAN MALİ HAKLAR ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER